このツールでできること
毎月積み立てるETF投資の評価額を一年ごとに計算します。毎年、入力した値上がり率で価格が上がり、入力した利回りで配当が出て、入力した税率の配当課税が差し引かれ、残りを再投資します(配当再投資、DRIP)。経費率(信託報酬)は毎年残高から差し引きます。ETFの手数料は請求書が来るのではなく、ファンドの価値が少しずつ減る形で負担しているからです。結果には10年・20年・30年後の評価額、積立元本の合計、途中で支払った経費と配当税の合計が表示されます。
入力値の選び方
VOO、QQQ、SCHD、EWYの初期値は例示であり予測ではありません。経費率は各ファンドが公表している年率の手数料で、めったに変わりませんが、運用会社のサイトで確認してください。値上がり率と配当利回りは将来についての仮定で、誰にも分かりません。慎重な数字と楽観的な数字の両方で同じ比較をして、結論が変わるかどうかを見るのが現実的です。配当税率は自分に実際にかかる率を入れてください。たとえば日本の居住者が米国上場ETFを持つ場合、配当には通常、米国の源泉税と日本の税金がかかります(外国税額控除で一部調整できる場合があります)。
小さな手数料が数十年で効く理由
年0.5ポイントの差は小さく見えますが、複利で効いてきます。30年たつと、経費率0.03%のファンドと0.59%のファンドの差は、手数料前のリターンが同じでも最終評価額のはっきりした割合になります。表の「支払った経費」の行は、その負担をパーセントではなく金額で示します。配当税も同じで、毎年課税される配当は、売却時まで課税されない値上がり益に比べて、複利で増える元手が少なくなります。
計算の限界
リターンは毎年一定の率で計算するため結果はなめらかですが、実際の相場は上下し、毎月積み立てる場合は良い年と悪い年の順番も結果を左右します。為替の変動は考慮していません。外貨建てのファンドに投資する場合、円での結果は異なります。売却時の譲渡益課税も含めていません。数字はシナリオの比較に使い、約束としては受け取らないでください。
情報提供のみを目的としており、投資勧誘ではありません。見出しと開示タイトルは韓国語からの機械翻訳で、リンク先は韓国語の原文です。 更新: